Das liebe Geld - Finanzen und Geldanlage fundiert verstehen Archiv

Warum Dir Angst bei der Altersvorsorge nicht weiterhilft, warum die perfekte Finanzstrategie Dein größter Feind ist und wie Du bei der Geldanlage ins Handeln kommst. Newsletter-Beitrag: https://steady.page/de/das-liebe-geld/posts/d5b2215e-47e2-47fc-9eb5-9a901e8f8fb5 Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- Über 80 % der Deutschen zweifeln am Rentensystem und haben Angst vor der Rentenlücke. Doch warum fällt es uns trotzdem so schwer, ein Depot zu eröffnen und mit dem Investieren zu beginnen? Warum verharren wir oft in einer regelrechten Schockstarre, wenn es um unsere Finanzen geht? In dieser Folge widmen wir uns der Psychologie hinter dem Vermögensaufbau. Anhand des berühmten „Tetanus-Experiments“ (bekannt aus Malcolm Gladwells Bestseller The Tipping Point) schauen wir uns an, warum nackte Panik und Warnungen vor der Altersarmut oft genau das Gegenteil von dem bewirken, was sie sollen: Reaktanz, Verdrängung und den berühmten Vogel-Strauß-Modus. In dieser Episode erfährst du: Warum Deutschland zwar Spar-Europameister ist, aber bei der Aktienkultur stark hinterherhinkt. Was wir aus einem psychologischen Experiment der 60er-Jahre direkt für unsere private Altersvorsorge lernen können. Warum Angst allein keinen guten Finanzplan ersetzt. Wie du durch Akzeptanz und konkrete, kleine Schritte (wie einen automatisierten ETF-Sparplan) deine finanzielle Selbstwirksamkeit steigerst. Warum eine umgesetzte, mittelmäßige Strategie tausendmal besser ist als der perfekte Finanzplan, der nur in deinem Kopf existiert. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Hohes Risiko bedeutet hohe Rendite? Falsch! Über die größten Mythen rund ums Risiko bei der Geldanlage. Warum Kursschwankungen nicht Dein Feind sind, wieso das vermeintlich sichere Girokonto einen garantierten Verlust bedeutet und wie Du Dein Vermögen absicherst. Newsletter: ⁠⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- Hohes Risiko = hohe Rendite? Warum diese Börsen-Regel gefährlich ist! Wenn wir Menschen auf der Straße nach dem größten finanziellen Risiko fragen, lautet die Antwort oft: die Börse. Das sicherste Versteck für unser Geld? Das Sparbuch. In der heutigen Folge von Das liebe Geld drehen wir diese Logik einmal komplett um. Warum wir den Begriff "Risiko" bei der Geldanlage fundamental falsch verstehen und weshalb Volatilität (also das Schwanken von Kursen) nicht mit echtem Kapitalverlust gleichzusetzen ist. Wer Unsicherheit und Risiko richtig definiert, trifft bessere finanzielle Entscheidungen für seinen langfristigen Vermögensaufbau. Lerne von den Denkweisen der weltbesten Investoren wie Warren Buffett, Howard Marks und Ray Dalio und erfahre, wie Du Dein Portfolio gegen echte Gefahren absicherst. In dieser Episode erfährst Du: Ursprung des Risikos: Was Schifffahrtsverträge aus dem 12. Jahrhundert (Resicum) mit modernen Aktien gemeinsam haben. Volatilität vs. Totalverlust: Warum Kursschwankungen normal sind und echtes Investitionsrisiko etwas ganz anderes ist. Das Risiko des Nichtstuns: Warum das scheinbar sichere Girokonto durch die Inflation einen garantierten Kaufkraftverlust bedeutet. Psychologiefalle Verlustaversion: Warum wir in Crash-Phasen (wie der Finanzkrise 2008) oft irrational handeln und wie wir uns selbst überlisten. Die Asymmetrie des Investierens: Wie Du Risiken minimierst und durch ein diversifiziertes ETF-Portfolio langfristig vom Markt profitierst. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

„Buy good companies. Don’t overpay. Do nothing.“ Terry Smith zählt zu den erfolgreichsten Investoren unserer Zeit. Erfahre in dieser Folge, warum wir uns an der Börse mit blindem Aktionismus, Market Timing und Steuerspar-Mythen oft selbst im Weg stehen und warum das geduldige Halten von Qualitätsaktien der wahre Schlüssel zum Erfolg ist. Newsletter: ⁠⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- Stell dir vor, du gehst einkaufen und kaufst extra viel von einem Produkt, nur weil es plötzlich das Doppelte kostet. Absurd? An der Börse machen wir oft genau das. Wir verfallen dem Herdentrieb, jagen kurzfristigen Trends hinterher oder lassen uns von vermeintlichen Steuersparmodellen blenden. Terry Smith, Gründer von Fundsmith und oft als der „englische Warren Buffett“ bezeichnet, hat einen radikal einfachen Gegenentwurf: Buy good companies. Don’t overpay. Do nothing. In dieser Episode sprechen wir über Terry Smiths 10 goldene Investmentregeln. Wir beleuchten psychologische Fallstricke, in die wir Privatanleger immer wieder geraten, und diskutieren, wie sich diese Fehler beim Vermögensaufbau vermeiden lassen. Aus dem Inhalt der Episode: Der Circle of Competence: Warum du nur in Unternehmen (und ETFs) investieren solltest, deren Geschäftsmodell du wirklich verstehst. Die Illusion des Market Timings: Warum der Versuch, den perfekten Ein- und Ausstiegszeitpunkt zu finden, Rendite frisst. Qualitätsaktien vs. Turnaround-Hoffnungen: Wie du Unternehmen mit einem hohen „Return on Capital Employed“ identifizierst. Die Greater-Fool-Theory: Warum das Hoffen auf einen „größeren Trottel“ reine Spekulation und kein Investieren ist. Diworsification: Warum eine zu breite Streuung bei Einzelaktien die Performance verwässern kann. Steuer-Fallen: Warum Investments, die nur auf Steuerersparnissen basieren (z. B. Riester-Rente oder Denkmalschutz-Immobilien), oft ein Minusgeschäft sind. Wenn dir die Folge gefällt, abonniere Das liebe Geld kostenlos in deinem Podcast-Player und aktiviere die Glocke, um keine Episode rund um Geldanlage, Behavioral Finance und Börsenpsychologie zu verpassen! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum der Drang nach sofortiger Belohnung Deine finanziellen Ziele sabotiert und mit welchen simplen, psychologischen Strategien Du die volle Kontrolle über Dein Geld zurückgewinnst. Newsletter: ⁠⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. Kennst Du diesen Moment? Du willst eigentlich Geld zur Seite legen, doch dann siehst Du dieses perfekte Angebot. Ein Klick, ein kurzer Glücksrausch – und der gute Vorsatz ist wieder einmal aufgeschoben. Der Drang nach sofortiger Belohnung („Instant Gratification“) ist tief in uns verwurzelt. Kreditkarten, Ratenzahlungen und One-Click-Shopping machen es uns heute leichter denn je, diesem Bedürfnis nachzugeben. Das Problem dabei: Dieser schnelle, kleine Endorphinschub im Hier und Jetzt ist der wohl größte Feind Deines langfristigen Vermögensaufbaus. In dieser Folge geht es darum, warum wir der kurzfristigen Versuchung immer wieder erliegen nd wie wir den Spieß umdrehen können. In dieser Episode erfährst Du: Die Psychologie des Konsums: Wie der Handel und die Gamification von Apps unsere Instinkte gnadenlos ausnutzen. Der Instant Gratification Affe: Wer in Deinem Kopf eigentlich die (schlechten) Entscheidungen trifft. Das Erfolgsgeheimnis "Delayed Gratification": Warum der bewusste Belohnungsaufschub der absolute Kern eines jeden Vermögensaufbaus ist. Die Lektion des hölzernen Safes: Warum wir manchmal unüberwindbare Barrieren brauchen, um uns vor uns selbst zu schützen. Konkrete Praxis-Strategien: Wie Du Versuchungen aktiv eliminierst, Budgets für Impulskäufe setzt und Deine finanzielle Disziplin wie einen Muskel trainierst. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Kann man Reichtum mit Glück gleichsetzen? Wir blicken 2.500 Jahre zurück auf König Krösus - den Mann, der glaubte, mit unermesslichem Gold unverwundbar zu sein, und am Ende alles verlor. Erfahre, warum dieser antike Denkfehler einer der gefährlichsten Irrtümer moderner Investoren ist. und was die Geschichte über wahre finanzielle Resilienz, die Gefahr von Overconfidence und den entscheidenden Unterschied zwischen „reich sein“ und „echtem Wohlstand“ lehrt. Eine Folge für alle, die ihr Depot nicht nur auf Rendite, sondern auf ein solides Lebensende ausrichten wollen. Newsletter: ⁠⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- Stell Dir vor, Dein Depot platzt aus allen Nähten, Dein Einkommen ist im obersten Prozentil und Dein Status ist unantastbar. Bist Du damit glücklich? Der antike Staatsmann Solon gab dem sagenhaft reichen König Krösus eine Antwort, die den Herrscher zutiefst erschütterte und die heute, 2.500 Jahre später, essenziell für Deine Geldanlage und Deinen Vermögensaufbau ist. In dieser Folge nutzen wir die historische Parabel von Krösus und Solon als Spiegel für moderne Finanzpsychologie. Wir gehen über die bloße Glücksforschung hinaus und analysieren, welche Denkfehler - bekannt aus der Behavioral Finance / der Verhaltensökonomie - heute dafür sorgen, dass Anleger unnötige Risiken eingehen und ihre finanzielle Zukunft gefährden. Das lernst Du in dieser Folge: Einkommen vs. Sicherheit: Warum ein hohes Vermögen keine dauerhafte Immunität gegen Krisen garantiert und warum „reich werden“ andere Fähigkeiten erfordert als „reich bleiben“. Reich sein vs. Wohlhabend sein: Warum wahrer Wohlstand unsichtbar ist und wie Du Dein Geld als Werkzeug für Autonomie nutzt, statt Dein Ego zu füttern. Finanzielle Hybris (Overconfidence Bias): Warum wir unsere Erfolge oft fälschlicherweise als eigenes Können interpretieren und warum das der sicherste Weg in die nächste Rendite-Falle ist. Der Bestätigungsfehler (Confirmation Bias): Wie wir an der Börse blind für kritische Fakten werden, wenn wir in eine Aktie „verliebt“ sind. Das „End-State“-Prinzip: Warum ein erfolgreicher Umgang mit Geld nicht die Maximierung der Vermögenskurve zum Ziel haben sollte, sondern eine stabile, glatte Glückskurve bis zum Schluss. Erwähnte Konzepte & Folgen: Diese Folge baut auf tiefgreifenden psychologischen Modellen auf. Falls Du Dein Wissen vertiefen möchtest, höre gerne in die verlinkten Episoden rein: Über das „Reich bleiben“ (Folge 21) Wahrer Wohlstand und der innere Kompass (Folge 42) Neid als schlechter Ratgeber (Folge 143) Zeit ist Geld (Folge 35) Outcome Bias & Entscheidungsfindung (Folge 118) Confirmation Bias (Folge 28) Fazit: Wahres Glück zeigt sich darin, wie wir mit den Wendungen des Lebens umgehen. Wer sein Vermögen nicht als Rüstung gegen das Schicksal versteht, sondern als Mittel zur Freiheit, der hat das Spiel des Geldes verstanden. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Über die die drei wichtigsten Finanz-Dokumente, die Du beim Investieren in Einzelaktien unbedingt kennen solltest. Newsletter: ⁠⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠⁠⁠⁠⁠⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- Viele Anlegerinnen und Anleger fischen beim Kauf von Einzelaktien im Trüben und lassen sich von gut klingenden Narrativen blenden. Doch wer langfristig ein krisenfestes Portfolio aus Quality-Growth-Werten und echten Compoundern aufbauen möchte, muss die finanziellen Fundamente eines Unternehmens verstehen. Wie Warren Buffett treffend sagte: Das Rechnungswesen ist die Sprache der Wirtschaft. Wer sie nicht spricht, befindet sich beim Investieren im Blindflug. In dieser Folge von Das liebe Geld tauchen wir tief in die Welt der Unternehmensfinanzen ein. Wir erklären praxisnah und verständlich, welche drei Finanzdokumente Du als Aktionär unbedingt kennen musst, um fundierte und rationale Investitionsentscheidungen zu treffen. In dieser Episode erfährst Du: Aktien als reale Unternehmensanteile: Warum die Trennung von Kontrolle und Wirtschaftlichkeit (nach Scott Galloway) für Dich als Investor entscheidend ist. Die Bilanz (Balance Sheet): Die Stichtagsaufnahme – Was besitzt das Unternehmen wirklich und wem gehört es (Aktiva vs. Passiva)? Das Cash Flow Statement (Kapitalflussrechnung): Der Blick ins Portemonnaie – Warum gebuchter Umsatz nicht gleich Cash ist und wie Du die echte Liquidität eines Unternehmens prüfst. Die Gewinn- und Verlustrechnung (GuV / P&L): Der finanzielle Film des Jahres – Wie Du die Profitabilität misst und Kennzahlen wie EBIT, EBITDA und EPS (Gewinn je Aktie) richtig einordnest. Egal, ob Du gerade erst den Schritt vom ETF-Sparer zum Einzelaktien-Investor gehst oder Deine fundamentalanalytischen Fähigkeiten schärfen möchtest, um verhaltensökonomische Fallen an der Börse zu vermeiden: Diese Folge liefert Dir das nötige Handwerkszeug, um Unternehmen richtig zu "lesen". Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Über Unterschiede der Geschlechter beim Investieren, was Männer und Frauen gegenseitig voneinander lernen können, um bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen. Newsletter: ⁠⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠⁠⁠⁠⁠⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- Warum investieren Männer oft risikofreudiger und warum erzielen Frauen langfristig trotzdem häufig die besseren Renditen? In dieser Folge geht es um die spannenden Unterschiede im Anlageverhalten von Männern und Frauen, jenseits von Klischees und einfachen Schwarz-Weiß-Erklärungen. Du erfährst, warum Männer häufiger traden, eher auf das „nächste große Ding“ setzen und ihre Fähigkeiten oft überschätzen, während Frauen tendenziell vorsichtiger investieren, stärker auf ETFs und langfristige Strategien setzen und Entscheidungen gründlicher abwägen. Dabei beleuchtet die Folge nicht nur gesellschaftliche Prägungen wie Sozialisation, Gender Pay Gap oder traditionelle Rollenbilder, sondern auch evolutionsbiologische Erklärungsansätze: Warum könnte Risikobereitschaft für Männer historisch ein Vorteil gewesen sein? Weshalb denken Frauen oft langfristiger und sicherheitsorientierter? Welche Verhaltensmuster beeinflussen unsere Finanzentscheidungen und wie können wir die Stärken der Denkweisen beider Geschlechter miteinander kombinieren? Eine Folge über Börsenpsychologie, evolutionäre Prägung, Selbstvertrauen, Risiko und die Frage, wie wir bessere finanzielle Entscheidungen treffen können – unabhängig vom Geschlecht. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Was das Investieren mit Tennisspielen gemeinsam hat und was wir uns bei der Geldanlage vom Tennis abgucken können, um bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen. Newsletter: ⁠⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠⁠⁠⁠⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- Ist Investieren wirklich ein Spiel für Gewinner – oder eher eines, bei dem die meisten verlieren? In dieser Folge erfährst du, warum genau diese Frage entscheidend für deinen langfristigen Vermögensaufbau ist und wie du die Börse endlich wirklich verstehen kannst. Ausgehend von einer spannenden Analogie aus dem Tennis zeigt der Physiker Simon Ramo, dass es zwei Arten von Spielen gibt: das „Winner’s Game“ der Profis und das „Loser’s Game“ der Amateure. Übertragen auf die Börse einfach erklärt bedeutet das: Während Profis durch spektakuläre Entscheidungen gewinnen, verlieren viele Privatanleger durch typische Fehler. Genau hier setzt Investor Charles Ellis an – und liefert eine der wichtigsten Erkenntnisse für erfolgreiches langfristig investieren. In dieser Folge lernst du, warum Investieren für die meisten Menschen ein „Loser’s Game“ ist und welche typischen Anlegerfehler deine Rendite kosten können. Dazu gehören vor allem Market Timing, übermäßiges Trading und fehlende Diversifikation. Du erfährst, warum der Versuch, den Markt zu schlagen, oft scheitert – und weshalb ein ruhiger, systematischer Ansatz häufig die besseren Ergebnisse liefert. Statt auf kurzfristige Trends zu setzen, geht es um solides Finanzwissen und eine klare Strategie: passives Investieren mit breit gestreuten ETFs, kombiniert mit einem disziplinierten Sparplan, kann langfristig deutlich erfolgreicher sein als hektisches Handeln. Genau das sind Geldanlage Tipps, die sich in der Praxis bewährt haben. Diese Folge zeigt dir, warum du an der Börse nicht gewinnen musst, um erfolgreich zu sein. Wenn du es schaffst, Fehler zu vermeiden, geduldig zu bleiben und konsequent zu investieren, legst du die Grundlage für nachhaltigen Vermögensaufbau – ganz ohne komplizierte Strategien oder unnötige Risiken. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum es beim Umgang mit Geld nicht um perfekte Entscheidungen oder schnelle Gewinne geht, sondern um Klarheit, Disziplin und langfristige Handlungsfähigkeit. Newsletter: ⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠⁠⁠⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- In dieser Podcast-Folge geht es um die Grundlagen finanzieller Bildung und darum, warum sie der Schlüssel zu besseren finanziellen Entscheidungen ist – unabhängig von Einkommen, Bildungsgrad oder Herkunft. Du erfährst, warum viele Menschen ihre Finanzen vernachlässigen, weshalb Themen wie Geldanlage, Zinseszins und Vermögensaufbau kaum im Alltag vermittelt werden und welche Rolle Medien, Influencer und Halbwissen dabei spielen. Die Episode räumt mit zentralen Mythen auf: Finanzielle Bildung bedeutet nicht, den Markt zu schlagen oder hohe Renditen zu erzielen. Sie schützt auch nicht automatisch vor Fehlern und führt nicht zwangsläufig zu rationalem Verhalten. Stattdessen lernst du, warum Kontinuität, Disziplin und ein realistisches Verständnis der eigenen Ziele entscheidend sind. Anhand konkreter Beispiele geht es um typische Denkfehler wie den Outcome Bias, den Einfluss von Emotionen auf Investmententscheidungen und die Gefahr, kurzfristige Erfolge mit echtem Können zu verwechseln. Du bekommst praxisnahe Impulse, wie du deine Geldanlage langfristig stabil aufstellst, Risiken besser einschätzt und finanzielle Fehlentscheidungen vermeidest. Diese Folge zeigt dir, dass finanzielle Bildung kein Zustand ist, sondern eine Haltung: Es geht nicht darum, perfekt zu investieren, sondern darum, informierte Entscheidungen zu treffen, finanzielle Flexibilität aufzubauen und langfristig unabhängiger zu werden. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum wir uns vor der Verantwortung unserer Entscheidungen drücken und warum wir uns für kompetenter halten, als wir sind. Newsletter: ⁠⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠⁠⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- In dieser Podcast-Episode dreht sich alles um die Self-Serving Bias (selbstwertdienliche Verzerrung) – eine der einflussreichsten kognitiven Verzerrungen in der Psychologie, die unser Denken, unsere Entscheidungen und unseren Umgang mit Erfolg und Misserfolg prägt. Warum schreiben wir Erfolge unserem Können zu, während wir bei Niederlagen äußere Umstände verantwortlich machen? Wie schützt diese Verzerrung unser Selbstbild – und warum kann sie gleichzeitig verhindern, dass wir aus unseren Fehlern lernen? Anhand anschaulicher Beispiele aus Alltag, Beruf, Sport und Beziehungen erfährst du, wie die Self-Serving Bias unbewusst wirkt und warum sie so tief in unserem Verhalten verankert ist. Besonders relevant wird das Thema beim Investieren und im Umgang mit Geld: Hier kann die Verzerrung dazu führen, dass wir unsere Fähigkeiten überschätzen, Risiken falsch einschätzen und wiederholt dieselben Fehler machen. Du lernst in dieser Folge: was die Self-Serving Bias genau ist und wie sie funktioniert warum sie eng mit kognitiver Dissonanz und unserem Selbstwertgefühl verknüpft ist welche Rolle sie bei Börsenentscheidungen und finanziellen Erfolgen spielt wie du zwischen Glück und Können unterscheiden kannst und welche Strategien dir helfen, bessere Entscheidungen zu treffen und langfristig erfolgreicher zu investieren Außerdem geht es um praktische Ansätze wie Entscheidungsjournale, die Pre-Mortem-Technik und das Prinzip der radikalen Verantwortung – Tools, mit denen du deine Denkfehler erkennst und deinen Entscheidungsprozess nachhaltig verbesserst. Eine Folge für alle, die ihre finanziellen Entscheidungen reflektieren, typische Denkfehler vermeiden und mehr Klarheit beim Investieren gewinnen möchten. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Wie wir mehr Kontrolle über unsere Finanzen bekommen.  Newsletter: ⁠⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- Alles unter Kontrolle – Die richtige Balance bei deinen Finanzen finden Wie viel Kontrolle brauchst du wirklich über deine Finanzen – und wann wird sie zum Problem? In dieser Episode von „Alles unter Kontrolle“ geht es darum, wie du deine Finanzen wirklich verstehen kannst, ohne dich in Details zu verlieren. Viele Menschen tun sich schwer mit dem Thema Geldanlage: Entweder sie geben die Verantwortung komplett ab – oft an vermeintliche Experten oder Finanzberater – oder sie geraten in eine Überforderung durch zu viele Informationen. Du erfährst, warum es entscheidend ist, deine persönlichen Finanzen selbst zu durchdringen und warum du dich nicht blind auf andere verlassen solltest. Denn gerade Finanzberater Kosten, Provisionen und intransparente Produkte können deine Rendite erheblich schmälern – oft ohne, dass du es merkst. Gleichzeitig beleuchten wir die andere Seite: die sogenannte Analyse Paralyse. Wenn du versuchst, jede Entscheidung perfekt zu treffen, blockierst du dich selbst. Statt ins Handeln zu kommen, bleibst du stecken – und verpasst Chancen beim Vermögen aufbauen. Diese Folge zeigt dir, wie du: deine Geldanlage eigenständig und fundiert angehst typische Fehler beim Investieren lernen vermeidest verstehst, warum einfache Strategien wie ETFs oft überlegen sind den Fokus auf langfristig investieren legst, statt kurzfristigen Trends hinterherzulaufen Du lernst außerdem, warum „gut genug“ oft die bessere Strategie ist als Perfektion – und wie du durch eine klare, langfristige Denkweise nachhaltige Ergebnisse erzielst. Wenn du deine finanzielle Bildung verbessern möchtest, um bessere Entscheidungen zu treffen und dein Geld sinnvoll für dich arbeiten zu lassen, dann ist diese Episode genau richtig für dich. Perfekt für dich, wenn du: deine Geldanlage verstehen und selbst steuern willst beim Investieren lernen nicht länger unsicher sein möchtest endlich strukturiert und nachhaltig Vermögen aufbauen willst Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Eine historische, kulturelle und philosophische Einordnung von Neid und wie uns Neid bei Kauf- und Investitionsentscheidungen beeinflusst. Newsletter: ⁠⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- Neid gehört zu den stärksten und zugleich unterschätzten menschlichen Gefühlen. Er entsteht dort, wo wir uns mit anderen vergleichen – mit ihrem Erfolg, ihrem Besitz oder ihrem scheinbar besseren Leben. Doch was bedeutet Neid eigentlich für unser Denken, unser Glück und vor allem für unseren Umgang mit Geld? In dieser Episode beleuchten wir Neid aus verschiedenen Perspektiven: historisch, kulturell, soziologisch und ganz praktisch für unseren Alltag. Schon in der Antike beschäftigte sich Aristoteles mit dem Gefühl des Neids. In der christlichen Tradition wurde er sogar zu einer der sieben Todsünden erklärt. Doch auch in unserer modernen, leistungsorientierten Gesellschaft spielt Neid eine große Rolle – besonders dort, wo sozialer Vergleich allgegenwärtig ist. Gerade durch soziale Medien hat sich die Vergleichbarkeit zwischen Menschen massiv erhöht. Erfolg, Reichtum und Status werden ständig inszeniert und öffentlich präsentiert. Das verstärkt das Gefühl, nicht genug zu haben – selbst dann, wenn wir objektiv gut dastehen. Was bedeutet das für unser Verhältnis zu Geld? Neid kann dazu führen, dass wir konsumieren, um mitzuhalten. Wir kaufen Dinge nicht, weil wir sie brauchen, sondern weil wir unseren Status zeigen wollen. Beim Investieren kann Neid ebenfalls gefährlich werden: Er kann uns dazu verleiten, Risiken einzugehen, Trends hinterherzulaufen oder blind die Strategien anderer zu kopieren. Doch Neid ist nicht nur ein moralisches Problem – er ist auch ein kognitiver Fehler. Der Investor Charlie Munger formulierte es einmal pointiert: Nicht Gier treibt die Welt an, sondern Neid. In dieser Folge geht es deshalb um zentrale Fragen: Warum entsteht Neid vor allem unter Menschen, die sich ähnlich sind? Welche Rolle spielen sozialer Vergleich und soziale Ungleichheit? Warum kann Neid zu schlechten Konsum- und Investitionsentscheidungen führen? Wie beeinflussen soziale Medien unser Verhältnis zu Erfolg und Reichtum? Und wie können wir lernen, uns weniger mit anderen zu vergleichen? Außerdem schauen wir auf Perspektiven aus Philosophie und Psychologie – von den Stoikern wie Seneca und Epiktet bis hin zu modernen Denkern und Investoren. Sie zeigen, warum Zufriedenheit weniger mit „mehr haben“ zu tun hat als mit einem bewussten Umgang mit den eigenen Bedürfnissen. Am Ende geht es um eine zentrale Erkenntnis: Geld kann ein Werkzeug für Freiheit und Unabhängigkeit sein. Doch wenn wir unser Leben ständig mit dem anderer vergleichen, führt uns genau dieser Vergleich in die Abhängigkeit – und oft auch ins Unglück. Diese Episode hilft dir dabei, Neid besser zu verstehen, ihn einzuordnen und einen gesünderen Blick auf Geld, Erfolg und persönliches Glück zu entwickeln. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Tipps und Tricks, um mehr Kontrolle über die eigenen Finanzen und den Vermögensaufbau zu erlangen. Wie wir mit der Automatisierung unserer Finanzen unser Sparverhalten optimieren können. Newsletter: ⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠ Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- In dieser Episode erfährst Du, wie Du finanzielle Disziplin aufbaust und langfristig beibehältst – ganz ohne Selbstkasteiung, sondern mit klaren Zielen, Struktur und einfachen, praxiserprobten Strategien. Gerade zu Beginn eines neuen Jahres oder in Zeiten persönlicher Veränderungen – etwa beim Berufseinstieg, einer Gehaltserhöhung, der Geburt eines Kindes oder nach einer Trennung – stellen sich viele Menschen die Frage: Wie bekomme ich meine Finanzen endlich in den Griff? Diese Folge zeigt Dir Schritt für Schritt, wie Du Dein Geldverhalten reflektierst, Dein persönliches „Warum“ definierst und Deine Ausgaben, Sparziele und Investitionen in Einklang mit Deinen langfristigen Zielen bringst. Was finanzielle Disziplin wirklich bedeutet – jenseits von Verzicht und Sparzwang Wie Du Impulskäufe erkennst und durchbrichst (Stichwort: Doom Spending & Retail Therapy) Wie Dir Konsumfasten und No-Spend-Days helfen, Klarheit über Deine Bedürfnisse zu gewinnen Wie Budgetierung mit der Umschlagmethode funktioniert Warum mentale Buchführung oft zu irrationalen Entscheidungen führt Wie Du mit dem Drei-Konten-Modell Struktur in Deine Finanzen bringst Weshalb Automatisierung (ETF-Sparplan, Dauerauftrag, „Pay Yourself First“) eines der effektivsten Werkzeuge für Vermögensaufbau ist Wie ein monatliches Money Date Deine finanzielle Entwicklung nachhaltig verbessert Außerdem geht es um die entscheidende Frage: Warum sparst und investierst Du eigentlich? Denn finanzielle Disziplin beginnt nicht beim Haushaltsbuch, sondern bei Deinen persönlichen Zielen, Werten und Lebensentwürfen. Diese Episode ist ideal für Dich, wenn Du: Deine Sparquote erhöhen möchtest Deine Ausgaben besser kontrollieren willst Struktur in Deine Finanzplanung bringen möchtest langfristig Vermögen aufbauen willst finanzielle Sicherheit oder finanzielle Freiheit anstrebst Höre jetzt rein und erfahre, wie Du mit klaren Regeln, bewussten Entscheidungen und smarten Systemen die Grundlage für nachhaltigen Vermögensaufbau legst – und Dein finanzielles Schicksal selbst in die Hand nimmst. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Sehen wir gerade das Ende der amerikanischen Vorherrschaft in der Wirtschaft und was heißt das für Dich als Anlegerin und Anleger? Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠ Du möchtest den Podcast unterstützen und ohne Werbung anhören? Jetzt Supporter werden bei ⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Spotify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠. -- Der US-Dollar galt jahrzehntelang als sichere Leitwährung und als verlässlicher Schutz in wirtschaftlich turbulenten Zeiten. Doch Anfang 2026 zeigt sich ein anderes Bild: Der Dollar hat innerhalb eines Jahres deutlich an Wert verloren, während Gold neue Höchststände erreicht. Was steckt hinter dieser Entwicklung? Und was bedeutet ein schwacher Dollar konkret für uns als Verbraucherinnen, Verbraucher und Anleger? In dieser Podcast-Folge analysiere ich die aktuellen Hintergründe der Dollar-Schwäche: politische Spannungen in den USA, Diskussionen um die Unabhängigkeit der Notenbank, Zinspolitik, Staatsverschuldung und internationale Kapitalströme. Außerdem werfen wir einen Blick auf die Rolle des Dollars als Weltreservewährung und diskutieren, ob sein Status als „sicherer Hafen“ ins Wanken gerät. Ein besonderer Fokus liegt auf den Auswirkungen für deutsche Anleger: Wie beeinflusst ein fallender Dollar die Rendite von US-Aktien und ETFs? Warum kann der Wechselkurs Gewinne „auffressen“? Welche Rolle spielt das Währungsrisiko in globalen Portfolios? Sind währungsgesicherte ETFs (EUR-hedged) eine sinnvolle Lösung? Warum wird Diversifikation über verschiedene Währungsräume immer wichtiger? Darüber hinaus beleuchten wir das aktuelle Marktumfeld: starke US-Aktienindizes, hohe Bewertungen im Tech-Sektor, steigende Goldpreise und mögliche Anzeichen eines „Regime Change“ an den Kapitalmärkten. Diese Episode richtet sich an alle, die sich für Geldanlage, ETFs, Währungsrisiken, US-Aktien, Inflation, Zinspolitik und langfristige Vermögensstrategie interessieren. Wichtiger Hinweis: Dieser Podcast stellt keine Finanzberatung dar. Ich teile Gedanken, Analysen und mögliche Szenarien – jedoch keine konkreten Anlageempfehlungen oder Währungsprognosen. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices