#229 Aktienmärkte am Zenit: Solltest Du jetzt kaufen oder verkaufen?

Jahresauftakt an der Börse: Clevere Strategien für Deinen Erfolg!

Das neue Jahr hat gerade begonnen, was gibt es jetzt zu beachten?
Wenn wir uns die Saisonalität anschauen, ist der Januar einer der
besten — wenn nicht sogar DER beste —  Monat im Jahr. Der
S&P 500 macht im Durchschnitt 3,9 % Rendite in diesem einen
Monat. Es gibt zwar noch ein paar wenige weitere Monate, wo das
ähnlich aussieht, aber der beste Monat von diesen ist definitiv
der Januar. Es gibt eine Regel, die Du Dir als grobe Richtlinie
nehmen kannst: Man sagt, so wie die ersten drei Tage an der Börse
verlaufen (also meistens bis ca. 05.01.), so wird sich in der
Regel auch das restliche Jahr entwickeln. Wenn diese ersten Tage
des Jahres positiv sind, verläuft der Markt also
höchstwahrscheinlich das ganze Jahr über positiv, eine Regel, die
erstaunlich oft zutrifft. 


Die Dog of the Dow-Strategie wäre  beispielsweise etwas, bei
der Du nur einmal im Jahr handeln müsstest - und zwar am 30.12.
Ich habe über diese Strategie in älteren Folgen schon des öfteren
gesprochen, hör also dort gerne nochmal rein. Zum Jahresbeginn
ist also wichtig: Bist Du schon an der Börse und wenn ja - wie
bist Du an der Börse? Ich möchte Dir dafür vier Fragen mit auf
den Weg geben, die Dir bei Deiner Strategie helfen: Welche
Cash-Quote hast Du und wann erhöhst/senkst Du sie? Wann steigst
Du bei einer Aktie ein? Wann wieder aus? Und wann kaufst Du eine
Aktie nach? In dieser Folge schauen wir uns die aktuellen
dazugehörigen Themen in der Welt an, ich gebe Dir daraus eine
Richtung für 2024 (die ich vermute) und am Schluss bekommst Du
ein paar Tipps, um möglichst wenige Verluste zu machen.


Wie immer gilt - alle genannten Aktien sind keine Kaufempfehlung.


Diese Themen erwarten Dich in der heutigen
Folge:
Wie sehe ich das Jahr 2024: Zinsen &
Zinssenkung Wie sehe ich das Jahr 2024:
Wirtschaft, Kriege, Earnings Tipps für
2024 Wie sehe ich das Jahr 2024: Zinsen & Zinssenkung

Ich möchte Dir zunächst ein paar Dinge fürs neue Jahr mit auf den
Weg geben, die für Deine Börsenerfahrung und Strategie in 2024
wichtig sein können. Im ersten Abschnitt möchte ich Dir eine
Übersicht über die aktuelle Zinssituation geben und die Einflüsse
der Zinsen auf die Märkte.
Die Märkte sind in heller Aufregung, in den letzten Wochen ging
es nach oben. Hintergrund des Ganzen: Die FED hat die Zinsen nicht
weiter angehoben.  Die Analysten gehen von 3-5 Zinssenkungen
im neuen Jahr alleine für Amerika aus (= Geld & Kredite werden
günstiger). Anleihen sind immer dann interessant, wenn die Zinsen
sehr hoch sind (also jetzt). Wenn wir jetzt von fallenden Zinsen
2024  ausgehen, dann werden die Rentenpapiere einen Kursgewinn
generieren, weil ein 5 %-Papier mehr wert ist als eines, das dann
vielleicht nur noch 2-3 % bekommt.  China bleibt weiter Thema.
Dort gibt es zurzeit immer noch eine Wirtschaft, die nicht ganz
richtig rund läuft. Mit den USA ist es ähnlich, sie bleiben trotz
Softlanding weiter wichtig.  Ebenfalls weiter relevant:
Amerikas riesiger Schuldenberg aus den letzten Jahren. Große Teile
dieser Schulden sind noch gar nicht langfristig finanziert. Das
würde natürlich am allerbesten mit niedrigen Zinsen
funktionieren.  Die Inflation hat sich fast wieder
normalisiert. Das bedeutet, die vorher nicht mögliche Zinssenkung
wird realistisch. Falls Amerika jedoch in die Rezession gleitet,
sehen wir eventuell erst noch eine Zinserhöhung, weil dadurch die
amerikanische Wirtschaft zu einem Teil ausgebremst werden würde,
und dann durch eine folgende rapide Zinssenkung der positive Effekt
größer wäre. Wie sehe ich das Jahr 2024: Wirtschaft, Kriege,
Earnings

Die Welt ist weiter in Aufruhr: In Amerika wird 2024 gewählt,
Putin rasselt weiter mit den Säbeln, und auch die Quartalszahlen
stehen bald wieder an. All dies sind ebenfalls Themen, die Du bei
Deiner Börsenstrategie 2024 beachten solltest. 
Man sagt, vor den Wahlen in den USA steigen die Märkte deutlich
an. Im Wahljahr selbst geht es normalerweise positiv weiter, aber
man sollte da schon deutlich besser hinsehen.  Eine Gefahr
stellen für mich die Earnings im Q1 dar: Die Quartalszahlen im Q4
waren durch niedrige Erwartungen deutlich besser ausgefallen. Wenn
wir jetzt im Q1 deutlich schlechtere Zahlen kriegen, mit den
Märkten am Alltime-High, dann wird es vermutlich den ein oder
anderen Rücksetzer geben. Negative Themen, die wir mit nach 2024
nehmen: Israel-Hamas, Russland-Ukraine, Europa als wirtschaftlicher
Patient, Deutschland ebenfalls, Drohungen Putins, auch noch andere
Länder anzugreifen. Der Weltfrieden ist sehr fragil. Wenn es an
einer Ecke irgendwo knallt, dann werden die Märkte auch wieder
runtergehen.  Bereiche & Werte, die meiner Meinung nach in
2024 interessant werden können: Big Tech, Russell (also Small- und
Mid-Caps, die zweite Reihe der Tech-Werte sozusagen), antizyklische
Werte (P&G, Coca-Cola,...) und zyklische Werte, die Bankenwelt
(Kredite bringen mehr Geld ein), Health Care (u. a. steigendes
Alter der Menschen). Tipps für 2024

Zum Schluss möchte ich Dir nochmal ein paar Tipps fürs neue Jahr
mit an die Hand geben. 


Cash-Quote: Aktuell habe ich 30 - 35 %
Cash-Reserve. Wenn wir in Märkte einsteigen, nehmen wir die
⅓-Regel: Du nimmst erstmal ⅓ Deines Geldes, irgendwann dann das
zweite und am Ende das letzte Drittel, wenn der Markt noch weiter
zurückgekommen ist. So hast Du, bei einem Verteilen Deiner Käufe
über mehrere Monate, normalerweise deutlich günstiger gekauft,
als wenn Du auf einmal eingestiegen wärst. Im Einkauf liegt der
Gewinn.


Absicherung: In Märkten, in denen die
Aktienkurse verlieren, ist es am wichtigsten, kein Geld zu
verlieren. Die Königsdisziplin wäre, auch noch Geld zu gewinnen.
Ich habe deshalb auf der Absicherungsseite immer 2-3 Themen:
Cash-Quote (Depot), diesem Geld kann schon mal nichts passieren
ggf. Absicherung für Dein Depot Put & Call-Ratio: auf der
Call-Seite verdienen wir an fallenden Märkten Geld

Mehr Informationen zu beiden Themen bekommst Du auch in 2024
wieder in unseren Seminaren.


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Mehr Informationen findest Du auf meiner
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