#791 - Die 15 größten Verlierer und das größte leiden mit ETF

Die 15 größten „Vermögensvernichter“


ETFs haben den Vorteil niedriger Kosten, bergen aber auch Risiken
und setzen auf Nischen oder Themen und verleiten zu
Spekulationen.


Die meisten „Vermögensvernichter“ unter den Anbietern haben sich
auf volatile Bereiche wie Schwellenländer, Rohstoffe,
gehebelte Produkte oder Hightech spezialisiert.


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Viel Spaß beim Hören,
Dein Matthias Krapp
(Transkript dieser Folge weiter unten)


 


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***Bei diesem Beitrag handelt es sich nicht um eine Steuer-,
Rechts- oder Anlageberatung***



TRANSKRIPT dieser Folge (autom. generiert): 
 Ja,  Hallihallo,  hier  ist  wieder
 der  Matthias  mit  einer  neuen
 Folge  "Wissenschaft  Geld".  Ja  und
 heute  am  Freitag,  den  29 .03
.2024,
 dem  K -Freitag,  also  der  Freitag
 vor  Ostern,  möchte  ich  ganz
 gerne  auf  ein  Thema  eingehen
 und  mit  dir  besprechen,  was
 ich  auch  genauso  wichtig
 finde,
 um  halt  eben  auch  zu  wissen,
 es  ist  nicht  alles  Gold,  was
 glänzt.  Ja  und  Herr  Freitag
 ist  ja  letztendlich  der  Tag,
 an  dem  die  Christen,  sagen
 wir  mal,  dem  Tag  des  Leidens
 und  Sterbens  von  Jesus  Christi
 am  Kreuz  begehen  und  in  dem
 Gedenken  an  diesem  Tag  des
 Leidens  und  des  Sterbens  möchte
 ich  auch  mal  gedenken  an
 ETFs,
 die  ja  noch  nicht  gestorben
 sind,  aber  wo  Anleger  sehr,
 sehr  stark  gelitten  haben.  Und
 wenn  Menschen  ETF  hören,  dann
 verbinden  sie  damit  ja  eigentlich
 eine  erfolgreiche  langfristige
 Anlage.
 Es  ist  aber  sowohl  psychologisch
 erwiesen,  als  auch  statistisch
 erwiesen,  dass  viele  Anleger  mit
 ETFs  mehr  Fehler  machen  und
 schlechter  anlegen  als  vorher  mit
 Einzelaktien.
 Obwohl  sie  gedacht  haben,  dann
 wären  sie  besser  dran,  weil
 sie  halt  eben  denken,  okay,
 jetzt  kann  ich  ja  auf  auf
 einem  etwas  breiteren  Markt  jetzt
 eine  Stadt  Einzelaktie  machen,  aber
 nach  wie  vor  Timing.  Oder  sie
 setzen,
 wovon  ich  ja  kategorisch  abrate,
 schwerpunktmäßig  auf  irgendwelche  Themen
 oder  Bronzen,  was  dann  häufig
 zu  einem  Desoladen  Ergebnis  führen
 kann  oder  auch  geführt  hat,
 weil  man  halt  eben  dieses
 brennende  Streichholz  als  einer  der
 letzten  Mais  anpackt  und  diejenigen
 Sachen  Mais  erst  dann  beworben
 werden.  wenn  die  anderen  zu
 den  Geld  damit  verdient  haben
 und  diese  Sachen  dann  auf
 einmal  auch  bewerben  oder  mit
 dem  Trend  Geld  machen  wollen.
 Ja,  und  normalerweise  ist  es
 ja  so,  wenn  du  in  Fonds
 oder  ETFs  investierst,  erwartest  du
 auch  eine  attraktive  Rendite,  die
 aber  halt  eben  nicht  immer
 ausgeht  und  es  gibt  dazu  eine
 tolle  Morningstar -Analyse,
 die  mal  geschaut  haben  in  den
 vergangenen  zehn  Jahren,  Jahren,
 welche  ETF -Anleger  dann  richtig
 hohe  Verluste  eingebrockt  haben.
 Und  das  in  einer  Phase,  wo
 der  Bullenmarkt  oder  die  ganze
 Dekade  letztendlich  extrem  gewachsen
 und  gestiegen  ist,
 unter  Schwankung,  aber  ist
 trotzdem,  sage  ich  mal,  etliche
 Vermögensvernichter  im  Form  von
 ETFs  gegeben  hat.  ETFs  haben
 zwar  den  Vorteil  von  niedrigen
 Kosten.
 können  aber,  wie  wir  dann
 aussehen,  enorme  Risiken  haben.  Und
 gerade  wenn  Anleger  jetzt  auf
 enge  Marktnischen  setzen  und  damit
 letztendlich  anfangen  zu
 spekulieren,
 kann  das  natürlich  extremste
 negative  Auswirkungen  auch  mit  sich
 führen.  Die  Roten  Laterne  hatten
 auch  gleichzeitig  eine  der
 bekanntesten  Fongmanagerinnen  überhaupt
 oder  Fongfamilien,
 und  zwar  die...  ARK -Gruppe,  weil
 deren  Produkte  haben  in  den
 letzten  zehn  Jahren  14  Milliarden
 Dollar,  14  Milliarden  Dollar,  also
 mehr  als  das  Doppel  als  der
 nächste  beispielsweise  vernichtet  oder
 wie  QD -Swiss.
 Ja  und  was  war  der  Grund
 dazu?  Bei  ARK -Fonds  war  es
 beispielsweise  so,  die  haben  voll
 auf  Wachstumaktien  gesetzt  und  nach
 hohen  Zuflössen  20  und  20.
 2021,  weil  diese  Märkte  da
 liefen  und  immer  mehr  Geld  da
 reingeflossen  ist,
 brachen  die  dann  2022  in  den
 Birnenmarkte  um  bis  zu  68
 Prozent  ein.  Und  diese
 Vermögensvernichter,
 wie  gesagt,  die  kommen  aus
 verschiedensten  volatilen  Bereichen  aus
 Swellenländern,  Rohstoffen  oder
 gehebelten  Produkten  und  ich  merke
 möchte  mit  dir  heute  einmal
 mal  ganz  kurz  teilen,
 wer  hier  das  denn  waren  und
 heute  geht  es  mal  dann  nicht
 nur  um  Prozente  oder  Probleme,
 sondern  heute  geht  es  darum.
 In  gesamten  Summen,  wie  viel
 Kapital  da  vernichtet  worden  ist
 und  dass  man  auch  in  einem
 positiven  Marktumfeld  durchaus  viel
 viel  Geld  verlieren  kann,
 wenn  man  falsch  macht  und
 genau  wie  man  beispielsweise  im
 DAX  viele  ihr  Geld  über  10,
 11,  12  Jahre  verdoppelt  konnten,
 haben  es  andere  auch
 geschafft,
 ihr  Vermögen  um  60,  70,  80
 Prozent  zu  vernichten,  indem  sie
 meinten,  sie  wären  schlauer  als
 der  Markt  oder  schlauer  als
 der  DAX  und  haben  sich  dann
 halt  eben  nur  1,  2,  3,
 4  Aktien  aus  dem  DAX
 rausgepickt  anstatt  einfach  zu
 sagen,
 ich  kaufe  einfach  den  DAX,
 damit  konnte  ich  zwar  den  DAX
 rausnehmen.  nicht  outperformen,  aber
 viel  wichtiger  als  outperformen  ist
 es  ja  nicht  ander  zu
 performen  oder  halt  eben,  wenn
 man  sieht,
 ich  hätte  mein  Kapital  verdoppeln
 können,  nicht  das  Kapital  um
 70,  60,  80  Prozent  zu
 verringern.  Ja,  jetzt  schauen  wir
 uns  doch  mal  an,  wer  denn
 so  die  die  größten  von
 nichter  sind.
 Da  gibt  es  so  Adressen,  die
 du  sicherlich  nicht  gänst  und
 auch  ich  nicht  kannte,  aber
 die  ist  trotzdem  geschafft  haben.
 trotz  Unbekanntheit  richtig  Geld  zu
 verbrennen.  2 ,6  Milliarden  Dollar
 hat  beispielsweise  der  Cromwell
 Market  Field  Long  Shortfang
 vernichtet.
 Dann  gibt  es  einen  Direktion
 Daily  S &P  500b,  3 -mal  ETF,
 also  hört  man  schon  Bullen
 und  Bären.  Die  Bären  sind  ja
 negativ  und  hier  wollte  man
 von  einem  fallenden  Markt  den
 dreifachen  negativen  Markt  gewinn
 einstreichen.
 Also  nach  dem  Motto,  wenn  der
 markt  10 %  fällt,  dann  wollte
 man  das  dreifach  und  sprich
 30 %  daran  gewinnen,  hat  aber
 dazu  geführt,  weil  der  markt
 nicht  gefallen  ist,  2 ,7  Milliarden
 Dollar  zu  verlieren  und  damit
 auch  der  nächste  hinweis  für
 dich.
 Versuche  a)  dich  nie  gegen
 einen  langfristigen  Trend  zu
 stellen,  indem  du  kurzfristig
 beispielsweise  mit  dem  Put  oder
 eine  Option  auffallen.  auffallende
 Kurse  aus  Timing -Gesichtspunkten  dagegen
 hält  oder  meinst  du  musst  ein
 Depot  abzusichern,
 denn  ersten  kommt  es  anders
 und  zweitens  als  du  denkst
 und  langfristig  steigen  halt  die
 Märkte  und  wenn  die  Korrektur
 zu  spät  kommt  oder  gar  nicht
 so  stark  kommt,  ja  dann
 verlierst  du,  da  kannst  du
 besser  mal  durchsitzen  und  von
 gewinnenden,
 aufgelaufenen  Gewinnen  wieder  Gewinner
 abgeben,  was  ja  auch  solange
 es  nicht  realisiert,  nur  auf
 dem  Papier  passiert,  anstatt  da
 allen  mit  Timing  Timing -Geschichten,
 was  gerne  auch  viele  machen,
 noch  einzugreifen.
 Ja,  was  dann  auf  Platz  12
 kommt,  da  wurden  2 ,8  Milliarden
 US -Dollar  versenkt  und  das  ist
 eine  Geschichte,  die  schon  häufiger
 mal  jedem  passieren  könnte.  Das
 war  der  iShares  MSCI  China.
 Ja,  wer  meint  China  ist  die
 Welt?  Ja,  der  hat  ja  gemerkt,
 dass  China  vielleicht  die  Welt
 ist,  aber  nicht  der  chinesische
 Aktienmarkt  und  deswegen...  wurde
 dort  genauso  viel  verbrannt  oder
 noch  mehr  verbrannt  bei  ICS
 Core  MSCI  Emerging  Markets  und
 zwar  3  Milliarden  US  Dollar
 über  10  Jahre  Zeitraum  und
 deswegen  muss  man  wissen,
 dass  Emerging  Markets  auch  fallen
 können,  dass  es  auch  eine
 Durststrecke  gibt  und  auch  wir
 und  ich  in  unserem  Portfoliosjahr
 die  Emerging  Markets  gewichtet
 haben,  aber  nach  dem  Maße,
 dass  wenn  sie  nicht  laufen.
 dass  es  anhand  der  Gewichtung
 in  einem  Gesamtportfolio  nicht  so
 bemerkt  wird.  Und  wenn  es
 dann  nicht  läuft,  dann  schmädelt
 das  für  etwas  die  Rendite,
 aber  führt  nicht  dazu,  dass
 es  zu  exorbitanten  Verlusten  führt.
 Und  auf  der  anderen  Seite,
 wenn  sie  dann  irgendwann  dann
 wieder  anspringen,  was  jetzt  viele
 erwarten  und  sie  sind  beigemischt,
 dann  wird  man  ab  dem
 Augenblick,
 wo  es  hoch  geht,  sofort  davon
 profitieren.  Das  ist  aber
 allerdings  keine  Empfehlung  sein
 sollte.  sollte,  jetzt  zu  sagen,
 ich  setze  verstärkt,  ein
 Großzweiman  des  Geldes  auf  den
 matching  markets  ETF.  Das  wäre
 der  nächste  große  Fehler.
 Dann  gibt  es  noch  ProShareshort
 S &P  500,  so  die  Genial
 beim  S &P  500  auf  dem
 Fallen  im  Markt  zu  setzen.
 Der  hat  richtig  Geld  verbrannt,
 nämlich  3 ,2  Milliarden  Dollar,
 genau  wie  diese  Ultrashort  S &P
 500  von  ProShares,  der  3 ,3
 Milliarden.  Milliarden  vergalopiert.  Dann
 gibt  es  noch  mal  ein  iShares
 China  ETF,
 und  zwar  auf  Large  Caps,  also
 dort  auf  die  Large  Caps  in
 China  zu  setzen,  auch  das  hat
 nicht  geholfen  und  3 ,7  Milliarden
 US  Dollar  verbrannt.  Und  dann
 gibt  es  halt  eben  noch  Ultra
 ProShort  S &P  500  auch  von
 ProShares,
 der  auch  nochmal  3 ,7  Milliarden
 Euro  oder  Dollar  verbrannt.  hat,
 genau  wie  Commodity  Real  Return.
 Da  hört  er  schon,  da  geht
 es  um  Commodities,  um  Rohstoffe
 vom  PIMCO.  Das  ging  auch  in
 den  Büchsen  mit  3 ,8  Milliarden
 Dollar,
 haben  die  den  sechsten  Platz
 belegt.  Aber  jetzt  kommen  halt
 eben  die  berühmten  ARK -Fonds,  der
 ARK  Genomic  Revolution  ETV,  der
 sich  ja  super  super  anhört,
 hat  mal  eben  4 ,2  Milliarden
 Dollar  verbrannt.  und  ein  anderer
 Craneshares  CSI  China  Internet,
 also  dann  auf  China  sowieso
 schon  mal  ein  Teisegment  in
 dem  weltweiten  Markt  und  dann
 nochmal  wieder  in  eine  branche
 Internet,
 das  hat  dann  5 ,9  Milliarden
 verbrannt  und  so  geht  die
 Geschichte  weiter.  ARK  lest  Grüßen
 mit  der  bekannten  Gründerin  Casey
 Wut,
 die  Gehype  Wut,  dann  ja
 verschlucht  wurde  und  jetzt  fängt
 man  wieder  an  zu  hypen,  weil
 sie  sehr,  sehr  mutige  Aussagen
 wieder  trifft.  Ja,  und  dann
 kann  es  passieren,  dass  ich
 mein  Geld  verdoppeln  und
 verdreifache  oder  halt  eben
 vernichte,
 wie  beispielsweise  in  dem  ARK
 Innovation  ETF,  der  mal  so
 eben  7 ,1  Milliarden  Dollar
 vernichtet  hat.  Und  dann  kommt
 wieder  an  Platz  2,  aber  nicht
 auf  der  löblichen  Seite,
 sondern  auf  2.  zweiten  meisten
 verstoßen  hat  dann  mit  7 ,2
 Milliarden  Euro  der  ProShares  Ultra
 Wix  Short  Term  Futures.  Sachen,
 die  ich  gar  nicht  kenne  und
 die  man  auch  nicht  kennen
 muss  und  an  erster  Stelle  mit
 sage  und  schreibe  8 ,5  Milliarden
 Euro  der  ProShares  Ultra  Pro
 Short  Kuh  Kuh  Kuh.
 Frag  mich  bitte  nicht,  was
 das  ist,  musst  du  nicht
 wissen,  musst  du  nicht  kennen.
 du  musst  einfach  nur  wissen,
 okay,  ETS  ist  eine  gute
 langfristige  Anlageform,  aber  nicht
 nur  weil  der  ETF  draufsteht,
 ist  es  der  passende  Fonds  für
 deine  Anlagestrategie,  sondern  er
 kann  komplett  auf  Deutsch  gesagt
 in  die  Hose  gehen  und  voll
 nach  hinten  laufen,  wenn  man
 über  das  Thema  Timing  und
 Spekulation  an  das  Thema  rangeht
 und  dabei  ganz  vergisst,
 dass  man  halt  eben  auf  die
 Hose  geht,  dass  man  eben  auf
 die  Hose  geht,  dass  man  eben
 auf  die  Hose  geht,  dass  man
 eben  auf  die  Hose  geht,  dass
 man  eben  auf  die  Hose  geht,
 dass  man  eben  auf  die  Hose
 geht,  dass  man  eben  auf  die
 Hose  geht,  dass  man  eben  auf
 die  Hose  geht,  dass  man  eben
 auf  die  Hose  geht,  dass  man
 eben  auf  die  Hose  geht,  dass
 man  eben  auf  die  Hose  geht,
 dass  man  eben  auf  die  Hose
 geht,  dass  man
 eben  auf  die  Hose  geht,  dass
 man  eben  auf  die  Hose  geht,
 dass  man  eben  auf  die  Hose
 geht,  dass  man  eben  auf  die
 Hose  geht,  dass  man  eben  auf
 die  Hose  geht,  dass  man  eben
 auf  die  Hose  geht,  dass  man
 eben  auf  die  Hose  geht,  dass
 man  eben  auf  die  Hose  geht,
 dass  man  eben  auf  die  Hose
 geht,  dass  man  eben  auf  die
 Hose  geht,  dass  man  eben  auf
 die  Hose  geht,  dass  man  eben
 auf  die  Hose  geht,  dass  man
 eben  auf  die  H
 breiten  Markt  eher  setzen  sollte
 und  damit  halt  eben  kein
 Timing,  keine  Bronzen,  keine  Themen
 Geschichten  angehen  sollte  und  auch
 nicht  meint  man  wäre  schlauer
 als  der  Rest  der  Welt  oder
 hätte  eine  tolle  Idee  und  das
 müsste  doch  jetzt  aufwärts
 gehen,
 denn  tolle  Ideen  hatte  ich
 mal  lieben  auch  schon  viele
 Aufwärts  gegangen  ist  auch,  habe
 dann  aber  halt  eben  auf  das
 falsche  Gesetz  und  da  eben
 ich  in  den  letzten  Jahren
 oder  über  zehn  Jahren  einfach
 nur  noch  auf  den  breiten
 Markt  setze  in  der  Übergewichtung
 von  Small  Value  und  Profitabilität
 das  Ganze  dann  hier  und  da
 nochmal  im  Mantel  reinpackele.
 Macht  das  viel  mehr  Spaß,  man
 hat  tolle  Renditen,  man  ist
 zufrieden,  man  weiß,  man  kann
 den  Markt  nicht  schlagen,  man
 weiß  natürlich  auch,  dass  einige
 den  Markt  schlagen,  aber  das
 ganze  Nullsummspiel  ist,  was  der
 eine  verdient  oder  mehr
 verdient,
 muss  der  andere  verlieren.  und
 da  ist  nachhaltig  langfristig
 dauerhaft  nicht  ein  und  der
 gleiche  schafft,  das  wäre  zu
 schön  um  wahr  zu  sein,
 sondern  immer  mal  hier,  mal
 da,  mal  der,
 mal  jener,  aber  nicht  vor
 identifizierbar,  macht  diese  Yacht
 einfach  keinen  Sinn,  lasse  es
 lieber,  kümmere  dich  um  das,
 was  wichtiger  im  Leben  ist
 und  das  ist  nicht  Geld,
 sondern  viele,  viele  andere  Sachen,
 aber  Geld  ist  nun  mal  der
 Schmiermotor  von  allem  und  alles
 wird  in  Geld  oder  vieles  in
 Geld  umgerechnet  auf
 sein  Gehalt  ist,  auf  seine
 Rente  ist,  auf  seine  Verwögenswerte
 sind  und  dann  muss  man  halt
 eben  eine  sinnvolle  Strategie
 finden,  um  das  Geld  für  sich
 arbeiten  zu  lassen,  aber  sich
 nicht  den  ganzen  Tag  einen
 Kopf  drum  machen,
 wie  das  Geld  für  mich  am
 besten  oder  besser  arbeitet  wie
 bei  allen  anderen.  Ja,  in
 diesem  Sinne,  heute  Karfreitag.
 Karfreitag  am  Tag  des  Leidens
 und  Gedenken  des  Sternens  von
 Jesu  Christi  am  Kreuz.
 Denke  daran,  dass  du  dein
 Portfolio  so  ausrichtest,  dass  du
 nicht  leiden  musst  und  wenn
 du  vorübergehend  und  dass  du
 nicht  gekreuzigt  wirst,  sondern  am
 Endeffekt  dein  Depot  dann  auch
 auferstät  und  in  schönes  Sphären
 aufsteigt  und  du  viel  Spaß
 dran  hast.
 Ich  wünsche  dir  frohe  Ostern,
 wir  hören  uns  dann  vielleicht
 wieder  am  Endeffekt.  ich  muss
 mal  schauen,  ob  ich  es
 schaffe  zwischen  den  Feiertagen  und
 während  der  Feiertage  dann  auch
 noch  ein  Podcast  aufzunehmen,
 aber  ansonsten  hören  wir  uns
 auf  alle  Fälle  wieder,  wenn
 ich  Dienstag  dann  den  nächsten
 Freitag  oder  wenn  ich  Freitag
 dann  vielleicht  schon  am  Mittwoch,
 wenn  ich  ihn  am  Dienstag
 bespreche.  Jo,
 ich  wünsche  dir  schöne,  frohe
 Ostertage.  Mach.  Mach  an  dem
 Tag,  worauf  du  Lust  und  Spaß
 hast.  Lass  dir  nichts  vorschreiben,
 sondern  mach  das,  was  dir  gut
 tut,  der  Matthias.