#154 Aktien und Optionen: So steuerst Du Dein Risiko!

Dein richtiges Risikomanagement mit Aktien und Optionen erkennen
und auf Dich anpassen!

Das Thema der heutigen Folge ist ein erfolgsentscheidender
Faktor, der für Deinen Gewinn an der Börse von größter
Wichtigkeit ist. Warum es von vielen unterschätzt wird und warum
Du diesen Fehler nach dieser Folge nicht begehen wirst, erfährst
Du hier.


Während dieser Podcast Folge beantworte ich Dir folgende
3 Fragen:
Was bist Du für ein Risikotyp? Was ist bei Deinem
Risikomanagement wichtig? Wie kannst Du Deine Investments sicherer
machen? Was bist Du für ein Risikotyp?

Wie mein Trader Mental Coach Norman Welz immer sagt: Du tradest
nicht das System, Du tradest nicht die Börse, Du tradest Dich
selbst. Da ergibt sich für mich direkt der erste Bezug zum
Risikomanagement. Bist Du aktuell eher ein sicherheitsaffiner und
vielleicht familiärer Typ 1 und hast bisher wenig Risiko in
Deinem Alltag und Deiner Geldanlage erlebt oder angewendet? Oder
bist Du beispielsweise ein Unternehmer - also ein Typ 2 - der
bereits das ein oder andere Risiko eingegangen ist?
Beispielsweise in Beziehungen, bei der Geldanlage oder
geschäftlichen Themen? Solltest Du eher dem Typ 2 angehören, ist
eine glasklare Strategie für Deine Investitionen und ein
Kontrollsystem besonders wichtig, um an der Börse erfolgreich zu
sein. Kurzum: Beschäftige Dich mit dem Thema Risiko.


Ein Tipp von mir: Suche Dir einen
Investitions-Buddy. Das ist eine Person, die Dich zur Absicherung
begleitet, wie beispielsweise beim Tauchen. So könnt Ihr Euch
regelmäßig austauschen und Euch ein klares Feedback zu Euren
Investitionen und Eurem Risikomanagement, Eurer Strategie und
Euren Regeln geben.
Was ist bei Deinem Risikomanagement wichtig?

Nachdem Du Dich damit auseinandergesetzt hast, was für ein Risiko
Typ Du bist, kommen noch weitere Punkte dazu, die für Dein
erfolgreiches Risikomanagement wichtig sind:


Wie hoch ist Deine Cash-Quote?

Wann sollen Kauf und Verkauf stattfinden?

Stops und Limits: Welche Begrenzungen setzt Du Dir?

Wieviel Zeit willst Du investieren? Daytrading oder
langfristiges Investieren?

Absicherung und Versicherung? 



Zum letzten Punkt möchte ich auf den Bull and Bear Index
hinweisen. In des letzten 100 Jahren gab es 90 Jahre steigende
Märkte und nur 10 Jahre fallende Märkte. Steigende Märkte liegen
durchschnittlich bei einer Dauer von 4-7 Jahren, während fallende
Märkte  mit einer Zeitspanne von 3-14 Monaten, kürzer
ausfallen.
Wie kannst Du Deine Investments sicherer machen?

Hier stelle ich mir immer als erstes die Frage von Wert und
Preis. Ein aktuelles Beispiel ist die Aktie von Nike: Sie ist von
180 auf circa 107 gefallen. Was ist hier wirklich passiert? Die
Quartalszahlen der letzten Woche waren nicht schlecht: Der Umsatz
ist fast gleich geblieben und der Gewinn ganz leicht gefallen.
Die Aktie hat also 35-40 % an Preis verloren, während der Wert
fast gleich geblieben ist. Damit ist diese Aktie - im Hinblick
auf weiterbestehender Nachfrage - eine attraktive Möglichkeit zur
Investition.


Zum Thema der Cashquote und der Optionen kann ich Dir ebenfalls
einige wichtige Hinweise an die Hand geben:


Wenn die Märkte sehr hoch stehen, ist es häufig ratsam, die
Cashquote hochzufahren. Zum Beispiel auf 30-35 %. Damit nimmst Du
sozusagen Gewinne vom Tisch und legst Geld zur Seite, um auf den
richtigen Zeitpunkt für einen Einstieg zu warten. Außerdem
verlierst Du so bei fallenden Märkten weniger.

Bei Optionen ist das Risikomanagement ebenfalls wichtig. Hier
geht es um Volatilität also Schwankungsbreite. Es gibt viele
Investoren, die ab einer Volatilität von 20 keine Optionen mehr
handeln, weil ihnen das Risiko zu hoch ist. Ich persönlich sehe
das anders: Man muss lediglich die Strategie an die Volatilität
anpassen. Wenn die Volatilität ansteigt, gehe ich mit meinen
Basispreisen ein zusätzliches Stück weiter weg und reduziere
damit das Risiko. Weitere wichtige Punkte sind hier die
Charttechnik und das richtige Rollen.



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Du konntest wieder viel aus dieser Folge für Deine
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