#222 Jahresend-Check: So optimierst Du Deine Rendite!

Was Du zum Jahresende tun musst!

Es ist November und damit stellt sich die Frage: Kommt da noch
was oder war es das für das Börsenjahr 2023? Letztes Jahr um
diese Zeit hatten wir eine schlimme Krise an der Börse. Dieses
Jahr haben sich viele Werte wieder berappelt. Nun ist wieder
November und daher gebe ich Dir in dieser Folge einen Überblick
darüber, was Du jetzt in den letzten zwei Monaten tun bzw. worauf
Du achten solltest, um das Jahr gut zu Ende zu bringen. Hast Du
Rendite gemacht? Wie hoch war sie und was sagt das im Vergleich
über Deine Werte aus? 


 


Es wird Zeit für einen Rückblick: Ist das Jahr gut gelaufen oder
nicht? Ich persönlich glaube, es ist der falsche Ansatz, in den
letzten 6-7 Wochen alles vom Jahr aufholen zu wollen. Das wird
nicht funktionieren - Du würdest zwangsweise ein zu großes Risiko
eingehen. Für mich persönlich gibt es vier ganz wichtige Themen,
die ich mir im November/Dezember jeden Jahres mal zur Brust
nehme. Natürlich kannst Du diese Punkte auch das ganze Jahr über
betrachten, für mich sind sie in den letzten Wochen eines Jahres
wichtig, weil ich mir dann das Feedback ziehe, wie es gelaufen
ist. Schauen wir uns an, welche das sind!


 


Diese vier Themen sind jetzt unglaublich wichtig:


 


Deine Rendite


Deine Strategie


Deine Steuern


Ziehe privat und an der Börse Dein Fazit: Wie ist Dein Jahr
gelaufen?
Deine Rendite

Jetzt ist die beste Zeit, um ein Resümee zu ziehen: Wo stehe ich,
wie sieht meine Rendite für das Jahr 2023 aus? Doch nicht nur der
Status Quo ist super wichtig - fast noch wichtiger für jeden
Investor ist: Wo wollte ich denn eigentlich stehen, was wollte
ich erreichen? Jetzt gibt es zwei Möglichkeiten: Du hast die
Rendite wirklich erzielt - dann herzlichen Glückwunsch! Wenn Du
sie nicht erreicht hast, solltest Du Zweierlei tun: Dir überlegen
und nachprüfen, warum Du sie nicht erreicht hast und Du solltest
auch schauen, ob Deine Emotionen und Du es verbockt haben oder
die Marktsituation an sich.

Wenn Du das analysiert und verstanden hast, hast Du einen letzten
großen Punkt zu tun: Was änderst und lernst Du daraus? Hierfür
empfehle ich es immer, ein Trading Journal zu führen. So hast Du
die Möglichkeit, immer den Überblick zu behalten. Du bekommst aus
diesem Trading Journal ein Feedback und mit diesem Feedback
kannst Du es besser machen. 
Deine Strategie: 

Du wirst hoffentlich mit einer gewissen Strategie an die Märkte
herangetreten sein. Vielleicht warst Du in einem meiner Seminare
oder bei der Finance Mastery. Dann weiß ich ganz bestimmt, Du
hast eine persönliche Strategie ausgearbeitet. Wenn Du aktuell
“nur” meinen Podcast hörst und vielleicht mein Buch gelesen hast,
wirst Du dennoch wissen: Du brauchst als Investor eine glasklare
Strategie. Jetzt zum Jahresende ist der Zeitpunkt gekommen:

Hast Du alles so umgesetzt, wie Du es Dir vorgenommen hast?

Jetzt haben wir wieder zwei Möglichkeiten, wenn Du alles
umgesetzt hast: Hat es geklappt? Wenn nicht nur die Renditen gut
waren, sondern Du auch Deine Strategie konsequent umgesetzt hast
und das erzielt hast, was Du wolltest, dann gratuliere ich
Dir!
Wenn Du es jedoch nicht geschafft hast, musst Du auch hier wieder
in die Analyse gehen: Warum hast Du es nicht geschafft? Hast Du
nicht alles umgesetzt? Was hast Du nicht umgesetzt und vor allem
- warum? Es ist ganz wichtig herauszufinden, wo der Fehler lag.
Waren es strategische Fehler? Gab es Emotions-(Ver-)Käufe? Ein
Extratipp: Trade mit jemand anderem zusammen und macht einmal die
Woche einen Abgleich. So könnt ihr gegenseitig kontrollieren, ob
der jeweils andere seine eigenen Regeln befolgt hat. 
Deine Steuern:

Bei diesem Thema würde ich Dir tatsächlich empfehlen, auch
während des Jahres schon mal einen Blick darauf zu werfen. Für
das Thema Steuern ist vorrangig erstmal ganz wichtig, wie Du
tradest: Tradest Du in einer Stiftung, privat, für eine GmbH? Wir
können hier nicht auf alles detailliert eingehen. Was wir uns
aber anschauen, ist die Tatsache, dass Aktien und Gewinne der
verschiedenen Vehikel verschieden versteuert werden. Wenn Du über
unsere Seminare kommst, generierst Du z.B. einen großen Cashflow
über die Optionen.

Jetzt zum Jahresende ist daher die beste Zeit, sich auf legalem
Wege anzuschauen, wie man das ganze Steuergame ein wenig
optimieren kann. Ich persönlich bin immer der Meinung, wenn wir
so viele Steuern haben und so viel Steuern zahlen können, dann
ist es auch völlig legitim zu schauen, wo man Steuern sparen
kann. Wenn Du beispielsweise einerseits Aktien mit Verlusten hast
und auf der anderen Seite solche mit Gewinnen, dann kann man hier
gewisse Dinge ein wenig verrechnen. Bonustipp auch für 2024: Ich
empfehle, quartalsweise mal in die Steuersituation reinzuschauen.
So kannst Du unter dem Jahr auch schon Deine Strategie anpassen.
Beachte nur immer: Verzock Dein Steuergeld nicht, das gehört
bestenfalls auf ein Extrakonto. Steuern werden immer fällig.
Ziehe privat und an der Börse Dein Fazit: Wie ist Dein Jahr
gelaufen?

Ein letzter sehr wichtiger Punkt ist für mich immer das Fazit.
Das kannst und solltest Du sowohl privat als auch für Dein
Börsenjahr ziehen. Wie ist es denn gelaufen? Bist Du zufrieden?
Wie planst Du das nächste Jahr? Über diese vier Punkte kannst Du
in diesem Zusammenhang nachdenken:


 


Wie hat sich Dein Einkommen verändert - verdienst Du heute mehr?
Sowohl bei Ja als auch bei Nein - mach Dir bewusst, woran es
liegt. Warum hast Du in diesem Jahr mehr verdient/warum nicht?
Kümmere Dich Ende des Jahres um Dein Geld. Was hat
funktioniert/was nicht? Nutze diese Erfahrungen, um Deine
Strategie fürs neue Jahr anzupassen. 


Klug & konstant lernen & wachsen: Nimm Dir Ende des
Jahres Zeit und schau Dir an, was Du erreicht hast. Wo stehst
Du/wo wolltest Du hin? Ist das Jahr gut für Dich gelaufen?
Beachte dafür auch Faktoren wie Gesundheit, Soziales,
Zufriedenheit. 


 


Du kannst vieles messen: Dein Gewicht, Dein Geld, Deine Rendite.
Es gibt aber auch viele Softfacts, wie die Tatsache, wie Du Dich
fühlst. Das bringt mich zu meinen drei Gs:


 


Glück, Gesundheit und Geld.


 


Diese drei Faktoren gehen immer zusammen. Sie beeinflussen Dein
Leben. Ich persönlich glaube, wenn es Dir richtig gut geht, wenn
Du richtig strahlst, dann strahlst Du es auch ins Universum aus,
und damit wirst Du die richtigen Menschen anziehen. Damit wirst
Du das Geld anziehen. Damit wirst Du die richtigen Aktien kaufen.
Denn alles auf der Welt ist Energie.


 


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