Folge 99: Zertifikate an der Börse – Fluch oder Segen?

„Zertifikate sind Teufelszeug.“ Dieses Vorurteil gibt es spätestens
seit der Lehman-Krise im Jahre 2008. Keine Frage, zahlreiche
Anlegerinnen und Anleger haben damals viel Geld verloren, weil die
Emittenten dieser Papiere pleitegegangen sind. Über den Sinn oder
auch Unsinn von Zertifikaten spricht Karl Matthäus Schmidt,
Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der
digitalen Geldanlage quirion, in dieser Podcast-Folge. Dabei geht
er u. a. auf diese Fragen ein: • Welche Erfahrungen hat der CEO mit
Zertifikaten gemacht? (1:07) • Was ist ein Zertifikat? (2:10) •
Wann gab es die ersten Zertifikate und warum wurden sie auf den
Markt gebracht? (3:44) • Welche grundsätzlichen Vorteile haben
Zertifikate? (5:17) • Was sind sogenannte Garantiezertifikate?
(6:11) • Wo liegen die Probleme von Zertifikaten? (7:11) • Welche
Ausstattungsmerkmale von Zertifikaten sind überflüssig, z. B. beim
Discountzertifikat? (8:45) • Welche Konstruktionen, wie z. B. bei
den Hebelzertifikaten, erhöhen die Komplexität und Intransparenz
dieser Anlageform? (11:43) • Warum sind fixe Laufzeiten bei
Zertifikaten schädlich? (13:20) • Was hat es mit dem
Emittenten-Risiko auf sich? (14:26) • Welche Kosten fallen bei
Zertifikaten an? (16:06) • Was bedeuten all die Erkenntnisse für
die Anlegerinnen und Anleger? (18:18) • Exchange Traded
Commodities, kurz ETCs, sind indexorientierte Zertifikate. Sind
diese börsengehandelten Rohstoffe eine sinnvolle Depot-Beimischung?
(19:47) • Bleiben ETFs das Mittel der Wahl? (22:46) Zertifikate
lenken konstruktionsbedingt vom eigentlichen Sinn und Zweck einer
Anlage am Aktienmarkt ab, nämlich langfristig vom globalen
Wirtschaftswachstum zu profitieren. Denn all die Nebenbedingungen,
die Zertifikate mit sich bringen, ob es nun Sicherheitsnetze oder
günstigere Einstiegskurse sind, verfälschen letztlich die
anzustrebende 1:1-Partizipation an der Marktentwicklung und können
somit nicht das volle Renditepotenzial der Märkte ausschöpfen. Wir
empfehlen stattdessen eine prognosefreie und international breit
gestreute Aktienanlage. Mehr dazu erfahren Sie in unserer
Marktstudie: https://www.quirinprivatbank.de/studien
Folgenempfehlung Neben Zertifikaten gelten auch Investmentfonds als
teuer und in ihrer Gebührenstruktur intransparent. Daher lohnt es
sich, auf die Details zu achten – selbst kleine Kostenunterschiede
zahlen sich beim langfristigen Vermögensaufbau über die Jahre aus.
Wie sich die Kostenstruktur von aktiven Fonds und den von Schmidt
favorisierten ETFs unterscheidet, erfahren Sie in dieser Folge:
Folge 54: Vorsicht Falle – Auf diese Kosten müssen Sie beim
Fondskauf achten!
https://www.quirinprivatbank.de/podcast?episode=54 ----------
  (01:07) Welche Erfahrungen hat der CEO mit Zertifikaten
gemacht? (02:10) Was ist ein Zertifikat? (03:44) Wann gab es die
ersten Zertifikate und warum wurden sie auf den Markt gebracht?
(05:17) Welche grundsätzlichen Vorteile haben Zertifikate? (06:11)
Was sind sogenannte Garantiezertifikate? (07:11) Wo liegen die
Probleme von Zertifikaten? (08:45) Welche Ausstattungsmerkmale von
Zertifikaten sind überflüssig, z. B. beim Discountzertifikat?
(11:43) Welche Konstruktionen, wie z. B. bei den Hebelzertifikaten,
erhöhen die Komplexität und Intransparenz dieser Anlageform?
(13:20) Warum sind fixe Laufzeiten bei Zertifikaten schädlich?
(14:26) Was hat es mit dem Emittentenrisiko auf sich? (16:06)
Welche Kosten fallen bei Zertifikaten an? (18:18) Was bedeuten all
die Erkenntnisse für die Anlegerinnen und Anleger? (19:47) Exchange
Traded Commodities, kurz ETCs, sind indexorientierte Zertifikate.
Sind diese börsengehandelten Rohstoffe eine sinnvolle
Depot-Beimischung? (22:46) Bleiben ETFs das Mittel der Wahl?
Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online.
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