#685 - Eine Kombi-Anlage aus Sparbrief und Fonds, macht das Sinn?

Macht es Sinn einen Sparbrief und eine Fonds Anlage mit jeweils
50% der Anlagesumme zu kombinieren?


Dann auf der einen Seite 3,25% p.a. zahlen und gleichzeitig
3,75 % Ausgabeaufschlag abzurechnen?


Macht summa summarum -0,5% nach dem ersten Jahr für den Kunden,
wenn der Fonds sich nicht bewegt. Zudem hat der Fonds hohe
Kosten und ist auch noch ein Themenfonds.


Neben diesen Schwachpunkten wären viele andere wesentlich
wichtigere Fakten wie u.a. Steuern, Diversifikation u.a. als
auch ein ganzheitlicher Beratungsansatz wesentlich wichtiger
für den Kunden gewesen, um seine finanziellen Ziele zu
erreichen, als auch Renditen.


Die Bank verdient am Ausgabeaufschlag (3,75%) den sie zwar auf
der anderen Seite subventioniert, erhält aber zudem noch eine
Bestandspflegeprovision und der Kunde hat mal wieder keine
Strategie sondern Produkte die wahrscheinlich später wieder
ausgetauscht werden, das finanzielle Ziel wurde nie besprochen.



 


Viel Spaß beim Hören,
Dein Matthias Krapp


 



 


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