#433 - Flickenteppich statt Finanzplan – warum die meisten nur raten statt planen

In dieser Folge spricht Philippe Muntwyler, Mitgründer von Caveo,
über das grösste Problem in der Schweizer Finanzwelt: den
Flickenteppich aus Meinungen, Tipps und halbgaren Lösungen. Seine
These: Du brauchst keine weitere Meinung, du brauchst einen Plan.
Wir reden in der Folge über den Status quo, warum Finanzplanung
kein Luxus für Reiche ist, was ein guter Plan wirklich leisten muss
und warum Caveo das Rad nicht neu erfindet, sondern endlich zum
Laufen bringt. Philippe ist zum zweiten Mal im Podcast und viel hat
sich getan: Was früher ein digitalisierter Versicherungsvergleich
war, ist heute eine ganzheitliche, digitale
Finanzplanungsplattform, die zeigt: Jeder erwerbstätige Mensch in
der Schweiz braucht einen Finanzplan. Punkt! Caveo bietet genau
das, kostenlos, digital, automatisch und bei Bedarf ergänzt durch
echte Beratung. Die App analysiert deine Daten (Versicherungen,
Einkommen, Steuern, Vermögen etc.) und erkennt Lücken oder Chancen.
Dabei geht es längst nicht mehr um Autoversicherungen, sondern um
Einkommenssicherung, Erwerbsunfähigkeit, Tod, Pensionsplanung,
Vermögensaufbau und Unternehmensstruktur.